Образец Договора финансирования под уступку денежного требования (факторинг)

Согласно п.1 ст.729 ГК РК, «По договору финансирования под уступку денежного требования одна сторона (финансовый агент) передает или обязуется передать деньги в распоряжение другой стороны (клиента), а клиент уступает или обязуется уступить финансовому агенту свое денежное требование к третьему лицу, вытекающее из отношений клиента (кредитора) с этим третьим лицом (должником).

Денежное требование к должнику может быть уступлено клиентом финансовому агенту также в целях обеспечения исполнения обязательства клиента перед финансовым агентом».

В соответствии с п.1 ст.731 ГК РК, «Предметом уступки, под которую предоставляется финансирование, может быть как денежное требование, срок платежа по которому уже наступил (существующее требование), так и право на получение денег, которое возникнет в будущем (будущее требование).

Денежное требование, являющееся предметом уступки, должно быть определено в договоре клиента с финансовым агентом таким образом, который позволяет идентифицировать существующее денежное требование в момент заключения договора, а будущее требование - не позднее чем в момент его возникновения».

Ниже прилагается образец финансирования под уступку денежного требования (факторинг).

ДОГОВОР F-____финансирования под
уступку денежного требования (факторинг)

г.____________ «____» ______ 202_ г.

АО «____________» именуемое в дальнейшем «Финансовый агент», в лице Председателя Правления __________, действующего на основании Устава, с одной стороны, и ТОО «______________», именуемое в дальнейшем «Клиент», в лице г-на действующего на _________________основании Устава, с другой стороны, «_________________________», именуемое «Должник», с третьей стороны, далее совместно именуемые Стороны, заключили настоящий Договор о нижеследующем.

Заявления и гарантии

Клиент заявляет и гарантирует, что:

1. Он является юридическим лицом по законодательству Республики Казахстан и обладает правом собственности на обособленное имущество, отвечает этим имуществом по своим обязательствам, может от своего имени приобретать и осуществлять имущественные права и обязанности, заключать сделки, как в настоящее время, так и в дальнейшем.
2. Настоящий Договор от имени Клиента подписывает лицо, имеющее все полномочия на подписание данного рода документов
3. Для заключения настоящего Договора получены согласия и/или разрешения уполномоченных органов управления Клиента, если таковые требовались согласно учредительным документам Клиента и/или в соответствии с требованиями законодательства Республики Казахстан.
4. Все обязательства Клиента по настоящему Договору считаются или будут считаться, по крайней мере, равными его долгам и обязательствам по отношению к третьим лицам, и он, в настоящее время, не имеет и не будет в течение срока действия настоящего Договора принимать на себя никакие первоочередные обязательства по отношению к третьим лицам, за исключением обязательств, являющихся первоочередными в соответствии с законодательством Республики Казахстан.
5. В период действия настоящего Договора перерегистрация, реорганизация, ликвидация, любое изменение правового статуса Клиента и его организационно-правовой формы не будет осуществлено без предварительного письменного согласия на то Финансового агента, причем Клиент предпримет все необходимые действия для того, чтобы его законный правопреемник принял на себя все обязательства Клиента по настоящему Договору.
6. На момент заключения настоящего Договора Клиент предоставил полную информацию по наличию (отсутствию) задолженности по налогам, сборам и другим обязательным платежам в бюджет Республики Казахстан.

Финансовый агент заявляет и гарантирует

7. Он, являясь юридическим лицом по законодательству Республики Казахстан, имеет право от своего имени заключать настоящий Договор.
8. Настоящий Договор должным образом санкционирован и исполняется им и представляет собой действительное и имеющее юридическую силу обязательство Финансового агента, подлежащее исполнению в соответствии с условиями, изложенными в настоящем Договоре.
9. Содержание настоящего Договора и соответствующее исполнение его условий не станет причиной нарушения требований законодательства и Устава Финансового агента.

1. Предмет договора

1.1 По настоящему договору Финансовый агент предоставляет Клиенту деньги в сумме _______________(_____________) тенге (далее – Сумма финансирования), что составляет _____________% (_______________) от суммы, указанной в п.1.2. настоящего Договора, а Клиент в счет обеспечения исполнения своих обязательств по возврату денег уступает свои денежные требования (далее – «Денежные требования») к Должнику, вытекающие из Договоров по поставке товара Клиентом Должнику (далее – «Основные договора»), Должник обязан произвести платеж Финансовому агенту. Наименование и количество Должников, соответствующие Основные договора, сумма уступаемого денежного требования по Основному договору указываются сторонами в Приложении №1, являющемся неотъемлемой частью настоящего Договора.

1.2. Денежные требования Клиента к Должникам, являющиеся предметом уступки по настоящему Договору, включают в себя сумму основного долга в размере _______________,а также сумму неустоек, предусмотренных Основными договорами.

1.3. Право Клиента на передачу денежных требований подтверждается копиями следующих документов: счетов-фактур, расходных накладных, актов приемки-передачи товарно-материальных ценностей, сертификатов соответствия, сертификатов качества, сертификатов происхождения, спецификаций оборудования, обеспечении исполнения договора.

1.4. Клиент гарантирует, что между ним и Должником не существует соглашений о запрете или ограничении уступки Денежных требований третьему лицу.

1.5. За пользование деньгами Клиент уплачивает Финансовому агенту комиссию (интерес) в размере ______________% (__________________) процента от Суммы финансирования указанной в п. 1.1. за каждый один день с момента поступления первоначальных платежей, в зависимости от количества дней, составивших срок финансирования до фактического дня исполнения настоящего договора.

1.6. Согласно настоящему Договору допускается последующая уступка Денежных требований Финансовым агентом.

2. Условия предоставления и возврата Суммы финансирования и интереса Финансового агента

2.1 Финансирование предоставляется на следующие цели: финансирование произведенных поставок.

2.2 Срок финансирования _________(календарных дней) с даты предоставления финансирования.

2.3 Предоставление финансирования осуществляется путем перечисления Суммы финансирования на банковский счет Клиента, указанный в настоящем Договоре.

2.4 Возврат Суммы финансирования и оплата комиссии (интереса) Финансового агента осуществляется путем удержания Финансовым агентом из суммы, перечисляемой ему Должником по мере исполнения обязательств по Основным договорам.

3. Права и обязанности Сторон.

3.1 Финансовый агент вправе:

3.1.1 Требовать от Клиента исполнения обязательств по настоящему Договору в пользу Финансового агента, в соответствии с условиями настоящего Договора;

3.1.2 Списать в безакцептном порядке сумму задолженности Клиента перед Финансовым агентом, образовавшуюся в результате неисполнения и/или ненадлежащего исполнения Клиентом своих обязательств, принятых по настоящему Договору в течение 60 (шестьдесят) дней с даты финансирования и всего срока действия по Основным Договорам, с любых банковских счетов Клиента, открытых в любых банках и организациях, осуществляющих отдельные виды банковских операций как на территории Республики Казахстан, так и за ее пределами.

3.1.3 Отказаться от зачета денежных требований, предъявленных Должниками к Клиенту.

3.1.4 Потребовать немедленного возврата Суммы финансирования и уплаты причитающейся суммы вознаграждения (интереса) в случае нарушения Клиентом обязательств, предусмотренных настоящим Договором.

3.1.5 С момента вступления в силу настоящего Договора Финансовый агент приобретает, уступаемые по настоящему Договору, денежные требования и наделяется всеми правами кредитора по Основным договорам.

3.2 Финансовый агент обязан:

3.2.1 Предоставить Клиенту финансирование в размере и на условиях определенных настоящим Договором.

3.2.2 Направлять деньги, полученные от Клиента в соответствии с условиями настоящего Договора на погашение задолженности Клиента перед Финансовым агентом по настоящему Договору.

3.3 Клиент обязан:

3.3.1 Вернуть Финансовому агенту Сумму финансирования и уплатить вознаграждение (интерес) в том же размере и в срок с уплатой вознаграждения (интереса) согласно условиям настоящего Договора.

3.3.2 В течение 3-х рабочих дней с момента заключения настоящего Договора, предоставить Финансовому агенту Основные договора и остальные документы, согласно пункта 1.3. Договора, а также любые приложения и дополнения к Основным договорам, иные документы, являющиеся неотъемлемой частью Основных договоров, а также любую другую информацию и любые другие документы, имеющие отношение к Основным договорам или к настоящему Договору и/или вытекающие из них.

3.3.3 Уведомлять Финансового агента о своей реорганизации и/или ликвидации не менее чем за два месяца до предстоящей реорганизации и/или ликвидации.

3.3.4 Оплатить комиссию за оформление настоящего договора в размере _________ (____________) тенге 00 тиын в течение 3-х дней со дня подписания настоящего Договора.

3.3.5 Оплатить фиксированный сбор за обработку документов, подтверждающих уступку денежных требований в размере ____________(_________) тенге 00 тиын в 3-х дней со дня подписания настоящего Договора.

4. Ответственность Клиента перед Финансовым агентом

4.1 Клиент несет перед Финансовым агентом ответственность за действительность денежного требования, являющегося предметом уступки по настоящему Договору.

4.2 Клиент отвечает за исполнение Должниками требований, являющихся предметом уступки, солидарно с Должниками, в случае предъявления требования Финансовым агентом к исполнению.

4.3 В случае неполучения Финансовым агентом платежей в оплату Суммы финансирования и/или вознаграждения (интереса) в соответствии со сроками, предусмотренными пунктами 2.2., настоящего договора, Клиент уплачивает Финансовому агенту пеню в размере 0,1% от суммы просроченного обязательства за каждый день.

4.4 За односторонний отказ от исполнения настоящего договора, Клиент обязан выплатить Финансовому агенту штраф в размере, составляющем 10% от Суммы Финансирования по настоящему Договору.

4.5 В случае невыполнения обязательств, предусмотренных п.п.3.3.3. настоящего Договора, уплатить Финансовому агенту штраф в размере 10% от Суммы финансирования по настоящему Договору в части составляющих Суммы финансирования по Должникам.

4.6 Уплата пени, начисленных в соответствии с условиями настоящего Договора не освобождает Клиента от надлежащего исполнения обязательств, принятых последним по настоящему Договору.

4.7 Клиент обязуется уплатить любые расходы и убытки, связанные с ненадлежащим исполнением и неисполнением принятых на себя обязательств по настоящему Договору, которые будут предъявлены Финансовым агентом к уплате без предоставления разъяснений.

5. Право Финансового агента на сумму, полученную от Клиента

5.1 Клиент несет ответственность перед Финансовым агентом за то, что полученные Клиентом суммы от Должников оказались меньше Суммы финансирования, указанной в подпункте 1.1. настоящего Договора и причитающегося вознаграждения (интереса), за которые, согласно подпункту 1.5 настоящего Договора, Финансовый агент принял в обеспечение денежные требования.

5.2 В случае нарушения Клиентом своих обязательств по Основным договорам, заключенным с Должниками, Должники не вправе требовать от Финансового агента возврата сумм, уже уплаченных Клиенту по перешедшим денежным требованиям.

6. Порядок разрешения споров и применимое право

6.1 Стороны пришли к соглашению рассматривать все споры (разногласия), возникающие в связи и по поводу настоящего Договора, которые невозможно урегулировать путем переговоров в суде в соответствии с действующим законодательством Республики Казахстан по месту нахождения Финансового агента.

7. Заключительные положения

7.1 Во всем остальном, не предусмотренном в настоящем договоре, стороны будут руководствоваться законодательством Республики Казахстан.

7.2. Настоящий договор вступает в силу с момента его подписания сторонами и действует до исполнения всех обязательств, принятых Сторонами, а в части взаиморасчетов до их полного завершения.

7.3. Настоящий договор составлен в 3-х экземплярах, имеющих одинаковую юридическую силу по одному для каждой из сторон.

8. Юридические адреса и банковские реквизиты и подписи сторон: