Что делать, если вас обманул брокер-мошенник
Что делать, если вас обманул брокер-мошенник? Как взыскать деньги с брокера мошенника? Куда обращаться если вас обманул брокер мошенник? Как действовать в ситуации если вас обманул брокер мошенник.
В данной публикации мы рассмотрим актуальную проблему взыскания денег с брокеров-мошенников.
Важно отметить, что речь пойдет именно о недобросовестных брокерах, а не о других видах мошенничества. Однако приведенные методы взыскания могут быть применимы и в других схожих случаях.
Способы взыскания денег с мошенников
Существует два основных способа взыскания долга:
- Привлечение мошенника к уголовной ответственности с последующим заявлением гражданского иска в рамках уголовного процесса. Однако на практике этот путь может быть затруднен, так как мошенники зачастую находятся за пределами Казахстана, что усложняет процесс взыскания. (Кроме того, сотрудники полиции не волшебники и не способны в действительности привлечь виновную сторону к ответственности прим. субъективное оценочное суждение автора).
- Гражданско-правовой способ защиты – подача самостоятельного гражданского иска в суд для взыскания средств.
В данной статье мы сосредоточимся на втором способе, так как он является более эффективным в случае с брокерами-мошенниками, для реального взыскания денег.
Кого на самом деле привлекают к ответственности в гражданско-правовом поле?
Важно понимать, что при гражданском взыскании средств ответчиком часто оказывается не сам мошенник, а так называемый "дропер" – это лицо, через которого проходили платежи.
Как работает схема мошенничества?
- Потерпевший, назовем его Иван, находит в интернете предложение о заработке через инвестиции в акции.
- После с ним связывается мошенник и предлагает приобрести криптовалюту на бирже (например, Binance).
- Далее, мошенник находит продавца криптовалюты на бирже и просит предоставить банковский счет для перевода денег.
- Продавец предоставляет реквизиты своих знакомых (дроперов), на которые переводит деньги потерпевший Иван.
- После получения средств продавец переводит криптовалюту мошеннику, а потерпевший остается без денег.
Что происходит дальше?
- Потерпевший Иван обращается в полицию и подает заявление.
- Возбуждается уголовное дело, одновременно истребуются банковские выписки о переводах и устанавливается дропер (лицо кому были проведены платежи его ИИН, место жительство и т.д.).
- На основании этих данных Иван подает иск к лицу, на чей счет были переведены деньги (дроперу), основанием приводит неосновательное обогащение (образец искового заявления о взыскании неосновательного обогащения вы найдете на сайте прим. автора).
- В результате суд выносит решение о взыскании денежных средств именно с дропера, а не с мошенника.
Что делать дроперу, если с него взыскали деньги? Что делать если с Вас взыскали деньги в пользу потерпевшего от действий брокера мошенника?
Если суд вынес решение о взыскании денег, дропер обязан его исполнить. Однако он также имеет право подать аналогичный иск к продавцу криптовалюты, который принимал платежи.
Ну, а далее продавец криптовалюты может попытаться взыскать средства с реального мошенника, но это крайне сложный процесс, так как иск подается по месту жительства мошенника за пределами Республики Казахстан по его фактическому месту жительства.
Взыскание денег в пользу уже дропера с продавца криптовалюты основывается на решении суда о взыскании с него денежных средств в пользу потерпевшего Ивана, и полной оплаты Ивану денежных средств. Основание подачи искового заявления в порядке регресса.
Как подать иск о взыскании денег потерпевшему Ивану?
Иск подается по месту жительства ответчика (дропера) и основывается на требовании о взыскании неосновательного обогащения.
- Помимо суммы основного взыскания суммы неосновательного обогощения, можно потребовать взыскание законной неустойки и компенсацию расходов на адвоката.
- Государственная пошлина составляет 1% от суммы взыскания, включая неустойку без учета расходов на адвоката.
Согласно п. 1 ст. 953 ГК РК, «Лицо (приобретатель), которое без установленных законодательством или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (неосновательно обогатилось) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество, за исключением случаев, предусмотренных статьей 960 настоящего Кодекса.».
Как рассчитаться законную неустойку за пользование деньгами потерпевшего Ивана?
- Образец искового заявления о взыскании законной неустойки вы найдете на нашем сайте, также вы сможете найти формулу расчета законной неустойки.
До направления искового заявления в суд о взыскании неосновательного обогащения и законной неустойки необходимо направить досудебное уведомление.
Этическая сторона вопроса
Перед подачей иска стоит задуматься: готовы ли вы переложить свою ответственность на другого потерпевшего? В реальности дропером может оказаться обычный человек, например, пенсионер, который даже не подозревал о своем участии в мошеннической схеме.
Заключение
Если вы стали жертвой брокера-мошенника, действовать нужно быстро и юридически грамотно. Важно осознавать все последствия своих действий и учитывать, что не всегда удастся вернуть деньги именно с мошенника – чаще всего ответственность ложится на третьих лиц.
При этом нужно помнить и о сроках подачи искового заявления о взыскании неосновательного обогащения так как предусмотрена исковая давности в три года.
Образец иска о взыскании денег с брокера мошеника вы можете найти на нашем сайте.
