Образец искового заявления о взыскании суммы неосновательного обогащения

Как взыскать с мошенника представившегося Вам сотрудником Банка денежные средства, которые он получил обманным путем?

Согласно статье 953 Гражданского кодекса Республики Казахстан (далее – ГК) лицо (приобретатель), которое без установленных законодательством или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (неосновательно обогатилось) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество, за исключением случаев, предусмотренных статьей 960 ГК.

Для возникновения обязательства по возврату неосновательного обогащения необходимо, чтобы обогащение одного лица за счет другого произошло при отсутствии к тому законных оснований или последующем их отпадении.

При этом не имеет значения, явилось ли неосновательное обогащение результатом поведения обогатившегося, самого потерпевшего, третьих лиц или произошло помимо их воли, то есть наличие неосновательного обогащения (сбережения) имущества без должного правового основания.

Иначе приобретение или сбережение имущества одним лицом явилось результатом соответствующего уменьшения имущества другого лица.

Особенность предмета доказывания по делам о взыскании неосновательного обогащения и распределение бремени доказывания предполагает, что на истце лежит обязанность доказать, что на стороне ответчика имеется неосновательное обогащение (неосновательно получено либо сбережено имущество); обогащение произошло за счет истца; размер неосновательного обогащения; невозможность возврата неосновательно полученного или сбереженного в натуре.

В свою очередь, ответчик должен доказать отсутствие на его стороне неосновательного обогащения за счет истца, либо наличие обстоятельств, исключающих взыскание неосновательного обогащения.

Основания, при которых неосновательное обогащение не подлежит возврату, указаны в статье 960 ГК.

Ниже прилагается образец искового заявления о взыскании суммы неосновательного обогащения.

в Суд ____________(наименование Суда)

Истец: ФИО ________
ИИН ______________
Место жительства: _________
Ватсап номер для связи с Судом______________

Ответчик: ФИО ________
ИИН ______________
Место жительства: _________
Ватсап номер для связи с Судом______________

Исковое заявление о взыскании суммы неосновательного обогащения

Согласно протоколу допроса потерпевшего ___ФИО___ (далее – истец) от «____»_______ 202__года, на абонентский номер позвонил ранее неизвестный парень, представившись дознавателем капитаном полиции, и сообщил ему, что на его анкетные данные был оформлен кредит мошенниками, и что с целью блокировки денежных средств с ним свяжется сотрудник Национального банка.

Спустя несколько минут ему позвонила сотрудник Национального банка, которая выясняла есть ли у него «Ватсап», на что истец дал свой номер, зарегистрированный в мессенджере «Ватсап».

После чего ему пришло СМС сообщение, что его приветствует Национальный Банк Республики Казахстан. После чего с ним связалась _ФИО__, по её указанию истец направился в отделение АО «Народный банк», расположенный по адресу: г. _________, пр._________, __, где оформил на свои анкетные данные кредит в сумме _________(__________________) тенге.

Получив денежные средства он направился в АО «______ Банк» где по указанию «Антонины» на указанный ею банковский счет, зарегистрированный на _ФИО__ (далее – ответчик) №_____________ посредством терминала вложил денежные средства несколькими траншами: ________(___________) тенге, ___(указать иные платежи и суммы)___.

Далее по указанию Антонины он направился в АО «________ банк» где оформил на свои анкетные данные кредит в сумме ___________(______________) тенге, затем получив карту АО «__________ банк» посредством смарт банка перевёл денежные средства на данный Антониной счет, зарегистрированный на __ФИО_____.

После чего истец аналогично направился в АО «Банк __________» где оформил кредит в сумме _________(______________) тенге, потом направился в отделение АО «________ Банк» где отправил денежные средства на банковский счёт ___ФИО___, а также Мырзабай М.А. Также ему позвонил некий Оспанов Е.Х., который представился полковником Департамента полиции, где также говорил, что необходимо слушать указания сотрудника банка Антонины, и сообщил, что совместно с Комитетом Национальной безопасности, Национальным банком и Департаментом полиции проводятся работы по выявлению мошенников.

Также Антонина отправила ему повестку о вызове для опроса к ________.

В управлении полиции г.___________, ________ сообщил ему, что повестки он не отправлял, подпись не его, а печать не принадлежит Департаменту полиции Акмолинской области.

После чего истец понял, что в отношении него совершены мошеннические действия.

«_____»_______202__года, следователем СО УП г._____ лейтенантом полиции ___________ рассмотрев материалы досудебного расследования по уголовному делу №____________ вынесено постановление о признании истца, потерпевшим.

В ходе проведении следственно-оперативных работ было установлено, что денежные средства со счета истца поступили на счет №__________ в акционерном обществе «_______ Bank» (далее – АО «________ Bank»), принадлежащий ответчику на общую сумму ___________(________________) тенге.

Таким образом, истец, обращаясь в суд с настоящим иском к ответчику о взыскании суммы неосновательного обогащения, мотивирует свои требования тем, что он, действуя под влиянием обмана и находясь в заблуждении, перечислил на банковский счет ответчика денежные средства в сумме _________(________________) тенге.

Ранее с ответчиком он знаком не был, у него никогда не возникало каких либо обязательств по отношению к ответчику, между ними не заключались какие либо договора.

Ответчику была направлена досудебная претензия, но ответчик на нее не отреагировал. Тем самым у истца не осталось другого способа защищать свои права кроме как в судебном порядке.

Как следует из материалов уголовного дела, пояснений истца оформление кредита произведено в ходе разговора состоявшегося между ним и представившейся как представитель Национального банка Антониной при осуществлении другой цели, а именно аннулирования заявки для предоставления займа.

Согласно справке о наличии ссудной задолженности, задолженность истца перед АО «Народный сберегательный банк Казахстана» составляет ____________ тенге, из них основной долг ___________ тенге, в том числе просроченный основной долг ____________тенге, просроченное вознаграждение _____________ тенге, штрафные санкции __________ тенге.

Денежные средства, полученные в результате заключения вышеуказанного соглашения, в последующем истцом были переведены на счет ответчика.

Факт перечисления и поступления их на счет, принадлежащий ответчику, подтверждается предоставленными к настоящему иску чеками и предоставленной АО «____ Bank» выпиской по счёту ответчика за период с __________ 202__года по _________202__года.

Согласно выписки по счёту ответчика в АО «_________ Bank», ему на счёт за период с _______по______ в общей сумме поступило __________ тенге, следующими платежами: 12.29 - __________ тенге, (__указать иные при их наличии транши__), что согласуется с показаниями истца, данными им в ходе допроса.

Согласно ответу АО «________ Bank» государственному учреждению «Управление полиции города ___________» и согласно выписке по счёту владельцем карты ____________, карточного счёта KZ____________ является ответчик.

Действия истца по переводу денежных средств ошибочные, поскольку оснований для их перевода не имеется.

То есть, истцом в обоснование своих требований представлены доказательства, подтверждающие факт перечисления и поступления денежных средств ответчику в размере ____________ тенге. Тогда как ответчик доказательств подтверждающих отсутствие перечисления денежных средств на момент направления претензии не представил.

Поскольку факт поступления и перечисления денежных средств на счет ответчика установлен, согласно прилагаемым к настоящему исковому требованию документам, ответственность за пользование картой и совершению действий по ней несет сам обладатель карты.

Согласно статье 109 Гражданского процессуального кодекса (далее - ГПК) с ответчика подлежит взыскать расходы истца по оплате государственной пошлины в сумме ________(___________) тенге.

В соответствии с прилагаемым Договором на оказании юридической помощи №____ от «____»_________202_ года, и прилагаемой квитанции истец уплатил услуги адвоката Сагиданова С.С. в размере ________________(_________________) тенге.

Согласно статье 113 ГПК по ходатайству стороны, в пользу которой состоялось решение, суд присуждает с другой стороны, понесенные ею расходы по оплате помощи представителя участвовавшего в процессе и не состоящего с этой стороной в трудовых отношениях, в размере фактически понесенных стороной расходов.

По имущественным требованиям общая сумма этих расходов не должна превышать десять процентов от удовлетворенной части иска. Расходы истца по оплате услуг представителя в сумме _________(_______________) тенге, документально подтверждены и не превышают установленного законом ограничения.

На основании вышеизложенного,

Прошу суд:

Взыскать с __ФИО___ в пользу __ФИО___ сумму неосновательного обогащения в размере ___________(__________________) тенге, расходы по оплате помощи представителя в сумме _________(_______________) тенге, расходы по оплате государственной пошлины в размере __________(_____________) тенге, всего взыскать ____________(____________) тенге.