Образец искового заявления о взыскании денежных средств с мошенников представившись сотрудниками банка

Как взыскать денежные средства по неосновательному обогащению, если мошенникам Вы перевели крупную сумму которые представились сотрудниками Банка?

В соответствии со статьей 953 Гражданского кодекса (далее – ГК), лицо (приобретатель), которое без установленных законодательством или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (неосновательно обогатилось) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество, за исключением случаев, предусмотренных статьей 960 настоящего Кодекса.

Для возникновения обязательства по возврату неосновательного обогащения необходимо, чтобы обогащение одного лица за счет другого произошло при отсутствии к тому законных оснований или последующем их отпадении.

При этом не имеет значения, явилось ли неосновательное обогащение результатом поведения обогатившегося, самого потерпевшего, третьих лиц или произошло помимо их воли, то есть наличие неосновательного обогащения (сбережения) имущества без должного правового основания.

Иначе приобретение или сбережение имущества одним лицом явилось результатом соответствующего уменьшения имущества другого лица.

Особенность предмета доказывания по делам о взыскании неосновательного обогащения и распределение бремени доказывания предполагает, что на истце лежит обязанность доказать, что на стороне ответчика имеется неосновательное обогащение (неосновательно получено либо сбережено имущество); обогащение произошло за счет истца; размер неосновательного обогащения; невозможность возврата неосновательно полученного или сбереженного в натуре.

В свою очередь, ответчик должен доказать отсутствие на его стороне неосновательного обогащения за счет истца, либо наличие обстоятельств, исключающих взыскание неосновательного обогащения.

Ниже прилагается образец искового заявления о взыскании денежных средств.

в Суд ____________(наименование Суда)

Истец: ____ФИО___
ИИН ______________
Место жительства: _________
Ватсап номер для связи с Судом______________

Ответчик: ____ФИО___
ИИН ______________
Место жительства: _________

Исковое заявление о взыскании денежных средств

По заявлению истца «____»_____202__года, между __ФИО__ и АО «________ банк» (далее – Банк) в формате «онлайн» был заключен договор банковского займа ___________ на сумму ________(_____________) тенге, которая в этот же день поступила на счет, открытый на имя истца за №___________.

Этим же днем, «____»______202___года, денежные средства в размере __________(______________) тенге были перечислены со счета истца KZ_______________, на другие счета АО «___________ банка», а именно: на счет №_________ - _________ тенге, принадлежащий __ФИО__, «____»______ 20___года рождения (ИИН:___________), №KZ___________ – ___________ тенге, принадлежащий __ФИО__, «____»_______20___года рождения и на счет №KZ___________ – ___________тенге, принадлежащий также __ФИО__.

«____»_______202___года, по заявлению истца, следственным отделом Управления полиции района «___________» Департамента полиции города ________ по данному факту возбуждено уголовное дело за №__________ по статье 190 части 2 пункту 4 УК РК и начато досудебное расследование.

«____»______202___года, истец настоящим обращается в Суд с иском о возврате денежных средств в размере ___________ тенге, указывая, что в феврале месяце 202___года, она стала очередной жертвой, так называемых интернет-мошенников, которые, пользуясь, интернет ресурсами, путем обмана и злоупотребления доверием, представившись сотрудниками службы безопасности Ассоциации банков РК, завладели денежными средствами на общую сумму __________ тенге, при этом оформив на её имя онлайн-кредит в АО «___________ банке».

Обстоятельства получения денежных средств подтверждаются представленными выписками с Банка.

В отношении третьего лица __ФИО__, истцом также подан иск в _________ городской суд __________ области и по которому вынесено решение от «_____»________т.г., не вступившее в законную силу.

Как следует из материалов уголовного дела, пояснений истца оформление онлайн-кредита произведено в ходе разговора, состоявшегося между истцом и третьими лицами, представившимися представителями Службы безопасности Ассоциации банков с целью отмены фиктивной заявки кредита (займа) и, тем самым предотвращения мошенничества.

Однако, договор займа между истцом и Банком был заключен, что подтверждается материалами дела.

Договор банковского займа сторонами не оспаривается, следовательно, является действительной.

Установлено, что несмотря, что денежные средства были перечислены из счета истца на счета третьих лиц, в том числе и ответчика, истцом по настоящее время производится погашение заемных средств по данному договору займа.

Таким образом, истец полагает, что перевод денежных средств со счета истца на счета ответчика переведены при отсутствии к тому законных оснований.

Денежные обязательства истца перед ответчиком по делу не установлены.

Ранее стороны не были знакомы между собой. Перевод денежных средств со счета истца на счета ответчика установлен.

Доказательств, опровергающих факт перечисления денежных средств на счета истца ответчиком не предоставлено.

Согласно статье 109 Гражданского процессуального кодекса (далее - ГПК) с ответчика подлежит взыскать расходы истца по оплате государственной пошлины в сумме ________(___________) тенге.

В соответствии с прилагаемым Договором на оказании юридической помощи №____ от «____»_________202_ года, и прилагаемой квитанции истец уплатил услуги адвоката Сагиданова С.С. в размере ________________(_________________) тенге.

Согласно статье 113 ГПК по ходатайству стороны, в пользу которой состоялось решение, суд присуждает с другой стороны, понесенные ею расходы по оплате помощи представителя участвовавшего в процессе и не состоящего с этой стороной в трудовых отношениях, в размере фактически понесенных стороной расходов.

По имущественным требованиям общая сумма этих расходов не должна превышать десять процентов от удовлетворенной части иска. Расходы истца по оплате услуг представителя в сумме _________(_______________) тенге, документально подтверждены и не превышают установленного законом ограничения.

На основании вышеизложенного,

Прошу суд:

Взыскать с ____ФИО___, в пользу ____ФИО___, денежные средства в размере ____________(_____________) тенге, расходы по уплате государственной пошлины в сумме _________(________________) тенге, расходы по оплате услуг представителя в сумме ___________(_________________) тенге.